API7 automatiza Open Banking para una importante empresa de valores

Visión General

Acerca de

Establecida hace más de tres décadas, esta compañía de valores se erige como un pilar en el sector de servicios financieros. La empresa demuestra su experiencia e influencia en el mercado participando en Ofertas Públicas Iniciales (OPIs) y participando activamente en fusiones y adquisiciones. Solo en 2022, la compañía destacó su capacidad financiera con activos consolidados totales de 870 mil millones de dólares estadounidenses.

Como proveedora de servicios integrales de mercado de capitales, esta compañía de valores se distingue por sus capacidades de innovación líderes en la industria. La empresa está dedicada a servir a empresas de calidad y a una base diversa de inversionistas con una fuerte demanda de productos y servicios financieros. Ha expandido estratégicamente su presencia, incursionando en áreas lucrativas como la inversión en capital privado y negocios en el extranjero, mostrando adaptabilidad y un enfoque visionario.

Desafíos

• Si bien compartir datos con proveedores financieros de terceros a través de API fomentó la innovación y la colaboración de información financiera, también planteó riesgos de seguridad como acceso no autorizado y violaciones de datos.
• Esta compañía de valores utilizó varias pasarelas API, incluyendo NGINX/OpenResty/Kong, lo que llevó a un aumento en los gastos de gestión y riesgos adicionales para su sistema.
• El riguroso proceso de aprobación y la falta de aislamiento de sistemas y datos entre diferentes sistemas generaron dependencias de un solo punto, afectando el rendimiento y la eficiencia general del sistema.

Resultados

• API7 Enterprise estableció un marco de seguridad resistente que protegió los activos valiosos de la compañía de valores contra accesos no autorizados, violaciones de datos y actividades maliciosas.
• API7 Enterprise optimizó el sistema de gestión de la compañía de valores, eliminando dependencias de un solo punto mientras mejoraba las políticas de permisos de usuario y el proceso de aprobación.
• La avanzada pasarela API proporcionó a la compañía de valores una solución integral de gestión de API para ajustar sus funcionalidades a la perfección.

Antecedentes

Tradicionalmente, los bancos han mantenido un monopolio sobre la información y servicios financieros de sus clientes. Sin embargo, la banca abierta busca romper estas barreras y promover un ecosistema financiero más colaborativo e interconectado. Al compartir los datos de los clientes de manera segura y en un formato estandarizado, la banca abierta permite a los clientes beneficiarse de un mejor acceso a una gama más amplia de productos y servicios financieros. Implica el intercambio de información financiera, con su consentimiento explícito, entre diferentes instituciones financieras y proveedores autorizados de terceros a través de API estandarizadas.

La banca abierta mejora la competencia, la innovación y la experiencia del cliente en la industria financiera. Para aprovechar al máximo la banca abierta, las compañías de valores necesitan urgentemente emprender una transformación digital mejorando su gestión, autenticación y autorización, así como soportando funcionalidades comunes como limitación de tasa y corte de circuito para las API. Dado que la gestión de API se está volviendo cada vez más importante en la transformación tecnológica, abordar los desafíos de la gestión de API se ha convertido en una prioridad máxima.

Por qué Elegir API7 Enterprise

Para abordar los puntos críticos, esta compañía de valores realizó una revisión exhaustiva de API7 Enterprise, centrándose en requisitos como alta confiabilidad, alto rendimiento, baja latencia, implementación simple y escalado automático.

Se espera que la nueva pasarela API:

• Reemplace gradualmente varias pasarelas API de código abierto como NGINX/OpenResty/Kong
• Proporcione un sistema de gestión completo y visible para una gestión y mantenimiento convenientes de la pasarela API
• Posea mantenibilidad y escalabilidad, permitiendo la personalización de funcionalidades

Entonces, ¿qué es API7 Enterprise? ¿Cómo resuelve sin esfuerzo numerosos problemas complejos y se destaca entre la multitud de productos de gestión de API para satisfacer las necesidades de esta compañía de valores?

Diseñado para Compañías de Valores: API7 Enterprise

APISIX, que funciona como la base de API7 Enterprise, es una pasarela API nativa de la nube mundialmente reconocida por su rendimiento excepcional y su comunidad activa y abierta. Viene con más de 100 complementos de código abierto listos para usar y soporta múltiples lenguajes de programación para extensiones a nivel empresarial.

API7 Enterprise es una solución de gestión de API basada en Apache APISIX, proporcionando a los usuarios una plataforma para procesar tráfico de capa 7. Ofrece características de gestión de API orientadas a empresas como gestión de certificados SSL, control de acceso, SOAP, FIPS, etiquetado de tráfico e informes estadísticos.

Posee las siguientes características técnicas:

• Arquitectura nativa de la nube con potente escalabilidad
• Máximo rendimiento y alta estabilidad, junto con capacidades robustas de gobernanza de tráfico
• Soporte para múltiples lenguajes de programación y protocolos
• Soporte para múltiples clústeres y multi-tenencia
• Recarga dinámica completamente caliente
• Soporte para estándares de cifrado

Para acelerar la consecución de su transformación digital y lograr una reducción de costos y mejora de la eficiencia, esta compañía de valores optó por adoptar API7 Enterprise, que proporciona una gestión integral de API, enrutamiento, control de acceso, gobernanza de tráfico, orquestación de interfaces, corte de circuito, conversión de protocolos, registro, monitoreo y otras funcionalidades para sus API públicas.

Logros Después de Usar API7

La compañía de valores implementó con éxito API7 Enterprise dentro de su entorno de producción, conectándolo sin problemas a los proyectos de negocio más complejos. A continuación se muestra un diagrama de la integración de API7 Enterprise con su arquitectura de pasarela API.

La compañía de valores líder ha logrado resultados significativos después de adoptar API7 Enterprise.

Seguridad de Datos Fortalecida bajo Banca Abierta

En medio de la ola actual de transformación digital dentro de las empresas, los datos han evolucionado hasta convertirse en un activo fundamental, desempeñando un papel central en el fomento de la innovación dentro del sector de servicios financieros. La industria de valores otorga una importancia primordial a la seguridad de datos, reconociendo su importancia crítica.

Los certificados SSL, que funcionan como certificados de servidor, desempeñan un papel crucial en el fortalecimiento de las medidas de seguridad. No solo soportan la verificación del servidor para los usuarios, sino que también facilitan el cifrado de los datos transmitidos entre servidores y usuarios. En este contexto, API7 Enterprise emerge como un actor clave, proporcionando certificados SSL robustos. Estos certificados son fundamentales para fortalecer efectivamente la infraestructura de seguridad de datos de la compañía de valores.

Además, la implementación del aislamiento multi-tenencia permitió que diversos proyectos de negocio gestionaran el sistema de manera independiente, lo que resultó en una mejora notable de la eficiencia interna. API7 Enterprise desempeñó un papel fundamental al ayudar a esta compañía de valores a lograr el aislamiento multi-tenencia, contribuyendo no solo a una mayor estabilidad del sistema, sino también fortaleciendo la seguridad de los datos internos del sistema.

Al mismo tiempo, facilitó la gestión unificada de clústeres, lo que llevó a un salto significativo en la eficiencia interna.

Construyó un Sistema de Gestión Integral

Anteriormente, los procedimientos de desarrollo, mantenimiento y gestión eran intrincados, requiriendo numerosos recursos humanos e involucrando flujos de trabajo complejos con una gestión redundante de recursos.

Sin embargo, con la adopción de API7 Enterprise, una solución integral de gestión de API, la compañía de valores experimentó un cambio transformador. La plataforma optimizó los procesos de desarrollo, mantenimiento y gestión, lo que llevó a una reducción significativa de personal, flujos de trabajo simplificados y una gestión de recursos optimizada. Esto no solo mejoró la eficiencia operativa, sino que también contribuyó al ahorro de costos para la organización.

Además, la incorporación de soluciones unificadas de monitoreo, alertas, autenticación y lanzamiento canario fue un paso más allá en la mejora de la disponibilidad del sistema. Este enfoque integral no solo modernizó las operaciones, sino que también fortaleció la resiliencia y capacidad de respuesta del sistema de la compañía de valores para satisfacer las demandas dinámicas de la industria.

Los beneficios discernibles incluyen:

1. Capacidad de Prueba: API7 Enterprise ofrece un marco robusto que facilita pruebas exhaustivas, asegurando el funcionamiento sin problemas del sistema.

2. Documentación Clara: La documentación técnica proporcionada por API7 Enterprise es transparente y exhaustiva, ofreciendo una comprensión clara de las funcionalidades implementadas.

3. Operación Confiable 24/7: API7 Enterprise se erige como un pilar, operando de manera confiable las 24 horas del día, y proporcionando servicios ininterrumpidos para satisfacer las demandas de entornos empresariales dinámicos.

4. Balanceo de Carga Dinámico: Adoptando el balanceo de carga dinámico, API7 Enterprise optimiza la utilización de recursos, asegurando un rendimiento óptimo incluso durante cargas de trabajo fluctuantes.

5. Capacidades de Alerta: API7 Enterprise viene equipado con funcionalidades avanzadas de alerta, notificando oportunamente a los desarrolladores sobre cualquier condición anormal dentro de todo el sistema, fomentando la resolución proactiva de problemas.

Procesos de Configuración Optimizados

Anteriormente, la actualización de configuraciones requería aprobaciones de varias partes interesadas, lo que resultaba en procesos prolongados, disminución de la eficiencia de ejecución, mayor riesgo y una mayor susceptibilidad a errores humanos.

La introducción de las capacidades visuales de API7 Enterprise ha revolucionado el panorama de configuración, mejorando la facilidad de visualización y confirmación de configuraciones sin la necesidad de aprobación en operaciones de interfaz.

Además, las mejoras se extendieron a los sistemas de gestión, abarcando permisos de usuario refinados y procesos de aprobación. Estos avances aceleraron el desarrollo del negocio mientras eliminaban puntos únicos de dependencia. API7 Enterprise redefinió el panorama de configuración y gestión, asegurando un entorno operativo más optimizado, eficiente y resiliente.

Personalización Flexible con Facilidad

La nueva pasarela API, distinguida por su énfasis en la mantenibilidad y escalabilidad, ofreció una comodidad sin igual para la posterior personalización de funciones.

Así es como API7 Enterprise logra esto:

1. Funcionalidad de Complementos: API7 Enterprise introduce un soporte robusto de complementos, optimizando la personalización de funciones específicas. Esto asegura la adaptabilidad a diversos requisitos.

2. Documentación y SDKs Completos: Para empoderar a los usuarios en la personalización de funciones, API7 Enterprise proporciona documentación extensa, Kits de Desarrollo de Software (SDKs), ejemplos ilustrativos y una gran cantidad de recursos.

3. Interfaces de Gestión HTTP: API7 Enterprise facilita la consulta y configuración sin problemas de funciones a través de interfaces de gestión HTTP, mejorando la experiencia del usuario en la gestión y adaptación de las funcionalidades de la pasarela.

Resumen

Abrazando la era de la banca abierta, esta compañía de valores se mantiene diligentemente atenta a las tecnologías emergentes. Aprovechando API7 Enterprise, una plataforma consolidada de gestión de API, el equipo técnico de la compañía fortaleció las interacciones comerciales con mayor agilidad, estabilidad y seguridad. Esta implementación no solo facilitó la colaboración sin problemas dentro de la organización, sino que también extendió el potencial de asociaciones a través de diversos negocios e industrias.

La colaboración entre API7 Enterprise y esta compañía de valores líder demuestra plenamente el crecimiento mutuamente beneficioso de la tecnología en el contexto de la digitalización. La tecnología impulsa la industria de servicios financieros, mientras que la industria de servicios financieros, a su vez, impulsa la tecnología, resultando en una mejora general de la eficiencia y una comodidad sin fin para los usuarios.